Γιατί αυτό έχει σημασία

Για έναν αγοραστή πρώτης φοράς κινεζικών εξαρτημάτων σωληνώσεων, η πιστωτική επιστολή (L/C) είναι η γέφυρα μεταξύ «Δεν γνωρίζω αυτόν τον προμηθευτή» και «η τράπεζα θα πληρώσει μόνο έναντι εγγράφων που αποδεικνύουν την απόδοση». Η UCP 600 — οι Ομοιόμορφες Συνήθειες και Πρακτικές του Διεθνούς Εμπορικού Επιμελητηρίου για τις Ενέγγυες Πιστώσεις — διέπει τις L/C σε 175 χώρες και περίπου 1 τρισεκατομμύριο δολάρια ΗΠΑ σε εμπόριο ετησίως. Μια κακώς δομημένη L/C είτε πληρώνει έναν κακό προμηθευτή (επειδή η λίστα εγγράφων είναι πολύ λεπτή) είτε εμποδίζει την πληρωμή σε έναν καλό προμηθευτή (επειδή η λίστα εγγράφων είναι αδύνατη). Αυτός ο οδηγός δομεί μια καθαρή L/C για πρώτη φορά προμήθεια από την Κίνα υπό την UCP 600.

Μια προσέγγιση δόμησης πιστωτικής επιστολής βασισμένη στην UCP 600 προστατεύει τόσο τον αγοραστή όσο και τον πωλητή στην πρώτη παραγγελία αγοράς (PO).

Δομή L/C πεδίο προς πεδίο

1. Τύπος πίστωσης. Αμετάκλητη, όψεως (ή με αναβολή, π.χ., 60 ημέρες μετά την όψη). Επιβεβαιωμένη από μια πρώτης τάξεως τράπεζα στη χώρα του πωλητή εάν ο πωλητής δεν είναι εξοικειωμένος με την τράπεζα του αγοραστή.

2. Ποσό και νόμισμα. Αντιστοιχίστε στο προτιμολόγιο. Προσθέστε ανοχή («+/- 5%» ή «περίπου») εάν το φορτίο τιμολογείται χύμα.

3. Δικαιούχος και αιτών. Ακριβές νομικό όνομα και διεύθυνση όπως καταχωρημένα. Οι ασυμφωνίες εδώ είναι η #1 αιτία απόκλισης.

4. Τελευταία ημερομηνία φόρτωσης και λήξη. Αφήστε τουλάχιστον 21 ημέρες μεταξύ φόρτωσης και λήξης — το άρθρο 14(c) της UCP 600 απαιτεί την υποβολή εγγράφων εντός 21 ημερών από τη φόρτωση από προεπιλογή και εντός ισχύος.

5. Incoterms. Αναφέρετε «FOB Tianjin Incoterms 2020» ή ισοδύναμο ώστε η ευθύνη μεταφοράς/ασφάλισης να είναι σαφής.

6. Μερική φόρτωση και μεταφόρτωση. Επιτρεπόμενη ή απαγορευμένη. Για μία μόνο παραγγελία αγοράς εξαρτημάτων σωληνώσεων, οι μερικές φορτώσεις συνήθως επιτρέπονται επειδή ένα πλήρες εμπορευματοκιβώτιο μπορεί να μην είναι έτοιμο σε μία παρτίδα.

7. Λίστα εγγράφων. Κρατήστε τη λιτή. Η βέλτιστη πρακτική της UCP 600 είναι να απαιτείται ένα τιμολόγιο και ένα έγγραφο μεταφοράς· προσθέστε μόνο έγγραφα που πραγματικά χρειάζεστε:

Υπογεγραμμένο εμπορικό τιμολόγιο (3 πρωτότυπα)
Πλήρες σετ 3/3 καθαρή φορτωτική θαλάσσιας μεταφοράς επί του σκάφους, μεταβιβάσιμη «εις διαταγήν [τράπεζας]»
Δελτίο συσκευασίας
Πιστοποιητικό Δοκιμής Μύλου EN 10204 3.1
Πιστοποιητικό προέλευσης (Form A ή γενικό, ανάλογα με τη χώρα)
Έκθεση προ-φόρτωσης επιθεώρησης από [οργανισμό TPI] (όταν χρησιμοποιείται)
Ασφαλιστήριο συμβόλαιο/πιστοποιητικό για 110% της αξίας CIF (εάν CIF)
Πιστοποιητικό δικαιούχου ότι ένα σύνολο μη διαπραγματεύσιμων εγγράφων έχει αποσταλεί με ταχυμεταφορά στον αιτούντα

8. Περιγραφή εμπορευμάτων. Αντιστοιχίστε ακριβώς στο προτιμολόγιο. Το άρθρο 18(c) της UCP 600 λέει ότι η περιγραφή στο τιμολόγιο πρέπει να αντιστοιχεί στην πίστωση· άλλα έγγραφα μπορούν να χρησιμοποιούν γενική περιγραφή.

9. Διαχείριση αποκλίσεων. Προσδιορίστε αποδεκτούς χρόνους απόκρισης και ότι μικρές αποκλίσεις (τυπογραφικά λάθη, αρίθμηση σελίδων) είναι αποδεκτές κατά τη διαπραγμάτευση. Οι L/C όψεως συνήθως επιτρέπουν 5 τραπεζικές ημέρες για εξέταση από την εκδούσα τράπεζα σύμφωνα με το άρθρο 14(b) της UCP 600.

10. Χρεώσεις. Ποιος πληρώνει τις χρεώσεις ποιας πλευράς (συνηθίζεται «όλες οι χρεώσεις εκτός της εκδούσας τράπεζας για λογαριασμό του δικαιούχου»).

Συνήθη λάθη αγοραστών

Αίτηση για πάρα πολλά έγγραφα («πιστοποιητικό ηλικίας πλοίου», «πιστοποιητικό ιδιοκτησίας ναυτιλιακής εταιρείας») που κανένας μεταφορέας δεν θα εκδώσει — εγγυάται απόκλιση.
Ορισμός λήξης την ίδια ημέρα με την τελευταία φόρτωση, αφήνοντας μηδενικό παράθυρο υποβολής.
Παράλειψη να επιτραπεί η μερική φόρτωση και στη συνέχεια άρνηση τροποποίησης όταν ο πωλητής είναι έτοιμος να φορτώσει 80%.
Μη επιβεβαίωση της L/C στη χώρα του πωλητή όταν συναλλάσσεστε για πρώτη φορά με ένα μικρό κινεζικό εργοστάσιο.
Λανθασμένη ονομασία της τράπεζας του δικαιούχου — η δρομολόγηση πληρωμής αποτυγχάνει.

Λίστα ελέγχου αγοραστή

[ ] Αμετάκλητη, επιβεβαιωμένη (εάν είναι προμηθευτής πρώτης φοράς)
[ ] Τελευταία φόρτωση + λήξη αφήνουν τουλάχιστον 21 ημέρες για υποβολή
[ ] Περιγραφή εμπορευμάτων αντιστοιχεί ακριβώς στο προτιμολόγιο
[ ] Λίστα εγγράφων λιτή και εφικτή
[ ] Incoterms 2020 κατονομασμένα
[ ] Απόφαση μερικής φόρτωσης/ μεταφόρτωσης αντιστοιχεί στην πραγματικότητα
[ ] Ασφαλιστικός όρος αντιστοιχεί στο ποσοστό CIF όταν εφαρμόζεται
[ ] Κατανομή χρεώσεων ρητή
[ ] Δείγματα εγγράφων κοινοποιήθηκαν στον πωλητή πριν από το άνοιγμα
[ ] Η SWIFT και η δρομολόγηση της εκδούσας τράπεζας επαληθεύτηκαν

Δείγμα σημεία SWIFT MT700

40A: Form of credit — IRREVOCABLE
41D: Available with — ANY BANK BY NEGOTIATION
42C: Drafts at — SIGHT
43P: Partial shipments — ALLOWED
44E: Port of loading — ANY CHINESE PORT
44F: Port of discharge — HOUSTON, TX, USA
45A: Description — "PIPE FITTINGS PER PROFORMA INVOICE NO 2026-PI-118 DATED [..]"
46A: Documents — invoice (3), 3/3 clean on-board B/L, packing list, EN 10204 3.1 MTC, certificate of origin, PSI report by [agency]
47A: Additional conditions — third-party documents acceptable; discrepancies acceptable subject to applicant approval

Για αδιάλειπτα εξαρτήματα συγκόλλησης πισινών σωλήνων και σφυρήλατες φλάντζες και μη τυποποιημένα σφυρηλατήματα, η ομάδα εξαγωγών μας έχει εμπειρία με L/C από αγοραστές σε 40+ χώρες. Στείλτε το προσχέδιό σας μέσω του γραφείου ερωτήσεων για έλεγχο πριν δώσετε εντολή στην τράπεζα, ή ελέγξτε τα αρχειοθετημένα τραπεζικά έγγραφα στη σελίδα πιστοποιητικών.

Πηγές

Επίσημη σελίδα κανόνων ICC UCP 600: https://2go.iccwbo.org/ucp-600-uniform-rules-for-documentary-credits-config-1+book_version-Book/
Οδηγός πελατών HFW για Πιστωτικές Επιστολές / UCP 600: https://www.hfw.com/app/uploads/2024/04/HFW-Client-Guide-Letters-of-Credit-November-2018.pdf
Οδηγός Trade Finance Global UCP 600: https://www.tradefinanceglobal.com/letters-of-credit/ucp-600/
Primer τεκμηρίωσης πιστώσεων ICC Academy: https://academy.iccwbo.org/international-trade/article/documentary-credits-rules-guidelines-terminology/
Επισκόπηση UCP στη Wikipedia: https://en.wikipedia.org/wiki/Uniform_Customs_and_Practice_for_Documentary_Credits